इक्विटी फंड क्या है ? Equity Fund में इन्वेस्टमेंट कैसे करें

इक्विटी फंड में इन्वेस्टमेंट समय के साथ धन बनाने का एक शानदार तरीका हो सकता है। इक्विटी फंड, जिसे स्टॉक फंड के रूप में भी जाना जाता है।

म्युचुअल फंड हैं जो मुख्य रूप से स्टॉक में इन्वेस्टमेंट करते हैं। ये फंड इन्वेस्ट मेंट कों को व्यक्तिगत स्टॉक चुनने की आवश्यकता के बिना शेयरों के विविध पोर्टफोलियो में इन्वेस्टमेंट करने का अवसर प्रदान कर सकते हैं।

इस लेख में, हम बताएंगे कि इक्विटी फंड क्या हैं, उनमें कैसे इन्वेस्टमेंट करें और उनसे कैसे कमाई करें।

इक्विटी फंड क्या है?

एक Equity Fund एक म्यूचुअल फंड है जो मुख्य रूप से कंपनियों के शेयरों में इन्वेस्टमेंट करता है। इन फंडों का मैनेजमेंट प्रोफेशनल फंड मैनेजरों द्वारा किया जाता है, जो फंड के इन्वेस्टमेंट गोल के आधार पर शेयरों का चयन करते हैं।

इक्विटी फंड को उच्च जोखिम वाला इन्वेस्टमेंट माना जाता है क्योंकि स्टॉक मार्केट के प्रदर्शन के आधार पर फंड के मूल्य में काफी उतार-चढ़ाव हो सकता है।

इक्विटी फंड के प्रकार:

लार्ज-कैप फंड्स, मिड-कैप फंड्स, स्मॉल-कैप फंड्स, सेक्टर-स्पेसिफिक फंड्स और इंटरनेशनल इक्विटी फंड्स सहित कई तरह के इक्विटी फंड्स हैं।

लार्ज-कैप इक्विटी फंड: ये फंड 10 अरब डॉलर से अधिक के बाजार पूंजीकरण वाली बड़ी कंपनियों के शेयरों में इन्वेस्टमेंट करते हैं।
मिड-कैप इक्विटी फंड: ये फंड मध्यम आकार की कंपनियों के शेयरों में इन्वेस्टमेंट करते हैं जिनका बाजार पूंजीकरण $2 बिलियन से $10 बिलियन के बीच होता है।
स्मॉल-कैप इक्विटी फंड: ये फंड 2 अरब डॉलर से कम के बाजार पूंजीकरण वाली छोटी कंपनियों के शेयरों में इन्वेस्टमेंट करते हैं।
सेक्टर-विशिष्ट इक्विटी फंड: ये फंड उन कंपनियों के शेयरों में इन्वेस्टमेंट करते हैं जो किसी विशिष्ट उद्योग या क्षेत्र में काम करते हैं, जैसे कि प्रौद्योगिकी या स्वास्थ्य सेवा।
अंतर्राष्ट्रीय इक्विटी फंड: ये फंड इन्वेस्टमेंटक के देश के बाहर स्थित कंपनियों के शेयरों में इन्वेस्टमेंट करते हैं।

इक्विटी फंड में इन्वेस्टमेंट कैसे करें ?

इक्विटी फंड में इन्वेस्टमेंट अपेक्षाकृत आसान है। यहाँ अनुसरण करने के चरण दिए गए हैं-

अपना इन्वेस्टमेंट लक्ष्य निर्धारित करें –

इक्विटी फंड में इन्वेस्टमेंट करने से पहले, अपने इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों को निर्धारित करना आवश्यक है। अपनी जोखिम सहनशीलता, इन्वेस्टमेंट सीमा और वित्तीय लक्ष्यों जैसे कारकों पर विचार करें।

एक इक्विटी फंड चुनें –

एक बार जब आप अपना इन्वेस्टमेंट लक्ष्य निर्धारित कर लेते हैं, तो एक इक्विटी फंड चुनें जो आपके इन्वेस्टमेंट गोल से मेल खाता हो। आप Equity Fund पर ऑनलाइन शोध कर सकते हैं, उनके प्रॉस्पेक्टस को पढ़ सकते हैं और उनके पिछले प्रदर्शन की जांच कर सकते हैं।

डीमैट खाता खोलें –

इक्विटी फंड में इन्वेस्टमेंट करने के लिए, आपको डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (डीपी) के साथ एक डीमैट खाता खोलना होगा। डीमैट खाता एक इलेक्ट्रॉनिक खाता है जो आपके शेयरों और अन्य प्रतिभूतियों को इलेक्ट्रॉनिक रूप में रखता है।

आवेदन पत्र जमा करें –

Equity Fund में इन्वेस्टमेंट करने के लिए, आपको म्यूचुअल फंड कंपनी द्वारा प्रदान किया गया एक आवेदन पत्र भरना होगा। आप इसे म्यूचुअल फंड कंपनी की सुविधाओं के आधार पर ऑनलाइन या ऑफलाइन कर सकते हैं।

पैसा इन्वेस्टमेंट करें –

आवेदन पत्र जमा करने के बाद, आप नेट बैंकिंग, डेबिट कार्ड, या चेक जैसे विभिन्न तरीकों का उपयोग करके इक्विटी फंड में पैसा इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं।

इक्विटी फंड से कैसे कमाई करें ?

इक्विटी फंड से कमाई विभिन्न कारकों पर निर्भर करती है जैसे कि फंड का प्रदर्शन, इन्वेस्टमेंट का गोल और इन्वेस्टमेंट की अवधि। इक्विटी फंड से कमाई करने के कुछ तरीके इस प्रकार हैं:

लाभांश –

इक्विटी फंड अपने इन्वेस्टमेंटकों को फंड द्वारा अर्जित लाभ के आधार पर लाभांश वितरित कर सकते हैं।

कैपिटल एप्रिसिएशन –

Equity Fund कैपिटल एप्रिसिएशन प्रदान कर सकते हैं यदि पोर्टफोलियो में स्टॉक मूल्य में वृद्धि करते हैं।

व्यवस्थित निकासी योजना (एसडब्ल्यूपी) –

एसडब्ल्यूपी म्यूचुअल फंड द्वारा प्रदान की जाने वाली एक सुविधा है जहां आप अपने इन्वेस्टमेंट से नियमित रूप से एक निश्चित राशि निकाल सकते हैं। यह सुविधा आपको अपने Equity Fund इन्वेस्टमेंट से नियमित आय अर्जित करने में मदद कर सकती है।

सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) –

SIP म्यूचुअल फंड द्वारा प्रदान की जाने वाली एक सुविधा है जहाँ आप Equity Fund में नियमित रूप से एक निश्चित राशि का इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं।

यह सुविधा आपको अधिक विस्तारित अवधि में रिटर्न अर्जित करने और बाजार की अस्थिरता के प्रभाव को कम करने में मदद कर सकती है।

इक्विटी फंड में इन्वेस्टमेंट के लाभ:

इक्विटी फंड में इन्वेस्टमेंट करने से इन्वेस्टमेंटकों को कई फायदे मिल सकते हैं। एक महत्वपूर्ण लाभ विविधीकरण है।
इक्विटी फंड कई प्रकार के शेयरों में इन्वेस्टमेंट करते हैं, जो विभिन्न कंपनियों, क्षेत्रों और क्षेत्रों में जोखिम फैलाने में मदद करता है।
एक अन्य लाभ प्रोफेशनल मैनेजमेंट है। इक्विटी फंड्स का मैनेजमेंट अनुभवी फंड मैनेजरों द्वारा किया जाता है, जिनके पास स्टॉक चुनने और फंड के इन्वेस्टमेंट गोल के अनुरूप पोर्टफोलियो बनाने की विशेषज्ञता होती है। यह विशेषज्ञता रिटर्न अर्जित करने की संभावनाओं को बेहतर बनाने में मदद कर सकती है।
इक्विटी फंड भी तरलता प्रदान करते हैं, जिसका अर्थ है कि इन्वेस्टमेंटक फंड की इकाइयों को आसानी से खरीद या बेच सकते हैं। यह तरलता इन्वेस्टमेंटकों को शेयरों में प्रत्यक्ष इन्वेस्टमेंट के विपरीत अपने पैसे को जल्दी से एक्सेस करने में मदद कर सकती है, जो कि अतरल हो सकता है।

इक्विटी फंड से जुड़े जोखिम:

Equity Fund को उच्च जोखिम वाला इन्वेस्टमेंट माना जाता है क्योंकि वे बाजार की अस्थिरता के अधीन होते हैं। शेयर बाजार के प्रदर्शन के आधार पर Equity Fund के मूल्य में काफी उतार-चढ़ाव हो सकता है। बाजार में गिरावट आने पर इन्वेस्टमेंटकों को घाटा हो सकता है।

Equity Fund से जुड़ा एक और जोखिम है कंसंट्रेशन रिस्क। कुछ इक्विटी फंडों को किसी विशेष क्षेत्र या उद्योग में भारी इन्वेस्टमेंट किया जा सकता है।

जो इन्वेस्टमेंटकों को उस क्षेत्र या उद्योग से जुड़े जोखिमों को उजागर कर सकता है। यदि वह क्षेत्र या उद्योग खराब प्रदर्शन का अनुभव करता है तो इस एकाग्रता जोखिम के परिणामस्वरूप महत्वपूर्ण नुकसान हो सकता है।

इन्वेस्टमेंटकों को खराब फंड मैनेजमेंट के जोखिम का भी सामना करना पड़ता है। एक इक्विटी फंड का प्रदर्शन फंड के इन्वेस्टमेंट गोल के साथ संरेखित शेयरों का चयन करने की फंड मैनेजर की क्षमता से काफी प्रभावित होता है।

अगर फंड मैनेजर सही इन्वेस्टमेंट निर्णय लेने में विफल रहता है, तो फंड का प्रदर्शन प्रभावित हो सकता है।

इक्विटी फंड में इन्वेस्टमेंट करने से पहले विचार करने वाले कारक:

इक्विटी फंड में इन्वेस्टमेंट करने से पहले, कई कारकों पर विचार करना आवश्यक है। एक महत्वपूर्ण कारक आपका इन्वेस्टमेंट गोल है।

Equity Fund विभिन्न प्रकारों और आकारों में आते हैं, और प्रत्येक का एक अनूठा इन्वेस्टमेंट गोल होता है। इन्वेस्टमेंटकों को ऐसा फंड चुनना चाहिए जो उनके इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों के अनुरूप हो।

विचार करने के लिए एक अन्य कारक फंड का पिछला प्रदर्शन है। जबकि पिछला प्रदर्शन भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं देता है, यह फंड के ट्रैक रिकॉर्ड और विभिन्न बाजार स्थितियों में रिटर्न देने की क्षमता के बारे में जानकारी प्रदान कर सकता है।

इन्वेस्टमेंटकों को फंड के जोखिम स्तर का भी आकलन करना चाहिए। इक्विटी फंड को उच्च जोखिम वाले इन्वेस्टमेंट के रूप में वर्गीकृत किया जा सकता है, और इन्वेस्टमेंटकों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि फंड का जोखिम स्तर उनकी जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखित हो।

इक्विटी फंड का ऐतिहासिक प्रदर्शन:

इक्विटी फंड का ऐतिहासिक प्रदर्शन फंड के ट्रैक रिकॉर्ड और रिटर्न देने की क्षमता में मूल्यवान अंतर्दृष्टि प्रदान कर सकता है।

Equity Fund को अपने प्रॉस्पेक्टस में अपने ऐतिहासिक प्रदर्शन का खुलासा करना आवश्यक है, जो इन्वेस्टमेंटकों को विभिन्न समय अवधि में फंड के प्रदर्शन का मूल्यांकन करने में मदद कर सकता है।

हालांकि, यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि पिछला प्रदर्शन भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं देता है। इन्वेस्टमेंट निर्णय लेने से पहले इन्वेस्टमेंटकों को फंड के इन्वेस्टमेंट गोल, जोखिम स्तर और अन्य कारकों पर भी विचार करना चाहिए।

अपने इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों के लिए सही इक्विटी फंड चुनना:

अपने इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए सही Equity Fund चुनना महत्वपूर्ण है। सही फंड चुनने का एक तरीका यह है कि आप अपने इन्वेस्टमेंट गोल पर विचार करें।

अलग-अलग इक्विटी फंड अलग-अलग इन्वेस्टमेंट उद्देश्यों को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, जैसे कि विकास, आय या पूंजी में वृद्धि।

इन्वेस्टमेंटकों को फंड के जोखिम स्तर और प्रदर्शन के इतिहास पर भी विचार करना चाहिए। उच्च जोखिम स्तर वाला फंड उच्च रिटर्न प्रदान कर सकता है, लेकिन यह कम जोखिम सहिष्णुता वाले इन्वेस्टमेंटकों के लिए उपयुक्त नहीं हो सकता है।

अपने इक्विटी फंड इन्वेस्टमेंट की निगरानी करना:

अपने इक्विटी फंड इन्वेस्टमेंट की निगरानी करना यह सुनिश्चित करने के लिए महत्वपूर्ण है कि आपका इन्वेस्टमेंट आपके इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों के अनुरूप है।

इन्वेस्टमेंटकों को नियमित रूप से अपने Equity Fund के प्रदर्शन की समीक्षा करनी चाहिए और इसकी तुलना फंड के बेंचमार्क इंडेक्स से करनी चाहिए।

इन्वेस्टमेंटकों को फंड की होल्डिंग पर भी नजर रखनी चाहिए और यह सुनिश्चित करना चाहिए कि फंड का पोर्टफोलियो फंड के इन्वेस्टमेंट गोल के साथ संरेखित हो।

इक्विटी फंड इन्वेस्टमेंट के कर निहितार्थ:

इक्विटी फंड्स में इन्वेस्टमेंट करने पर टैक्स के निहितार्थ हो सकते हैं। Equity Fund पूंजीगत लाभ कर के अधीन हैं, जिसका अर्थ है कि इन्वेस्टमेंटकों को अपनी इकाइयों की बिक्री से अर्जित पूंजीगत लाभ पर कर का भुगतान करना पड़ सकता है।

पूंजीगत लाभ पर कर की दर होल्डिंग अवधि और इन्वेस्टमेंटक के टैक्स ब्रैकेट पर निर्भर करती है। इक्विटी फंड भी लाभांश का भुगतान करते हैं, जो लाभांश वितरण कर के अधीन हैं। हालांकि, इन्वेस्टमेंटक लाभांश पर भुगतान किए गए कर के लिए टैक्स क्रेडिट का दावा कर सकते हैं।

इन्वेस्टमेंटकों को इक्विटी फंडों के बीच स्विच करने के कर प्रभावों पर भी विचार करना चाहिए। धन के बीच स्विच करने से पूंजीगत लाभ हो सकता है, जो कर के अधीन हैं।

इक्विटी फंड में इन्वेस्टमेंट के लिए टिप्स:

इक्विटी फंड में इन्वेस्टमेंट के लिए यहां कुछ सुझाव दिए गए हैं:

लंबी अवधि के लिए इन्वेस्टमेंट करें:

इक्विटी फंड उच्च जोखिम वाले इन्वेस्टमेंट हैं और अल्पावधि में अस्थिर हो सकते हैं। लंबी अवधि के लिए इन्वेस्टमेंट करने से बाजार की अस्थिरता के प्रभाव को कम करने में मदद मिल सकती है।

अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाएं:

विभिन्न प्रकार के इक्विटी फंडों में इन्वेस्टमेंट करने से जोखिम को विभिन्न कंपनियों, क्षेत्रों और क्षेत्रों में फैलाने में मदद मिल सकती है।

अपने इन्वेस्टमेंट की निगरानी करें:

नियमित रूप से अपने Equity Fund के प्रदर्शन की समीक्षा करना और इसकी तुलना बेंचमार्क इंडेक्स से करने से यह सुनिश्चित करने में मदद मिल सकती है कि आपका इन्वेस्टमेंट आपके इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों के अनुरूप है।

एक वित्तीय सलाहकार से परामर्श करें:

एक वित्तीय सलाहकार आपको सही Equity Fund चुनने में मदद कर सकता है जो आपके इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों और जोखिम सहिष्णुता के साथ संरेखित हो।

इक्विटी फंड में इन्वेस्टमेंट करते समय बचने की सामान्य गलतियाँ:

Equity Fund में इन्वेस्टमेंट करते समय बचने के लिए यहां कुछ सामान्य गलतियां हैं:

अल्पकालिक लाभ का पीछा करना:

Equity Fund उच्च जोखिम वाले इन्वेस्टमेंट हैं, और अल्पकालिक लाभ का पीछा करने से महत्वपूर्ण नुकसान हो सकता है।

योजना के बिना इन्वेस्टमेंट:

योजना के बिना इन्वेस्टमेंट करने से इन्वेस्टमेंट के निर्णय खराब हो सकते हैं और नुकसान हो सकता है।

फंड के एक्सपेंस रेशियो को नजर अंदाज करना:

खर्चा रेशियो फंड के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकता है, और इसे नजरअंदाज करने से रिटर्न कम हो सकता है।

फंड के इन्वेस्टमेंट गोल को नज़रअंदाज़ करना:

किसी ऐसे फंड में इन्वेस्टमेंट करना जो आपके इन्वेस्टमेंट गोल के अनुरूप नहीं है, खराब प्रदर्शन का परिणाम हो सकता है।

Equity Fund में इन्वेस्टमेंट समय के साथ संपत्ति बनाने का एक शानदार तरीका हो सकता है, लेकिन यह याद रखना जरूरी है कि ये इन्वेस्टमेंट बाजार जोखिम के अधीन हैं।

इन्वेस्टमेंट करने से पहले, Equity Fund के इन्वेस्टमेंट गोल, पिछले प्रदर्शन और जोखिम के स्तर पर शोध करना और समझना महत्वपूर्ण है। आपके इन्वेस्टमेंट क्षितिज, वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता जैसे कारकों पर विचार करना भी महत्वपूर्ण है।

Equity Fund में इन्वेस्टमेंट करना आपके पोर्टफोलियो में विविधता लाने और संभावित रूप से अन्य इन्वेस्टमेंट विकल्पों की तुलना में अधिक रिटर्न अर्जित करने का एक शानदार तरीका हो सकता है।

ऊपर बताए गए चरणों का पालन करके, आप एक Equity Fund में इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं और व्यवस्थित निकासी योजनाओं या व्यवस्थित इन्वेस्टमेंट योजनाओं के माध्यम से लाभांश, पूंजी वृद्धि या नियमित आय अर्जित कर सकते हैं।

यह सुनिश्चित करने के लिए इन्वेस्टमेंट करने से पहले एक वित्तीय सलाहकार से परामर्श करना हमेशा याद रखें कि यह आपके वित्तीय लक्ष्यों और इन्वेस्टमेंट रणनीति के अनुरूप है।

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निष्कर्ष :

अंत में, इक्विटी फंड समय के साथ धन बनाने का एक शानदार तरीका हो सकता है, लेकिन बुद्धिमानी से इन्वेस्टमेंट करना और दीर्घकालिक दृष्टिकोण रखना आवश्यक है।

सही इन्वेस्टमेंट रणनीति और जोखिम मैनेजमेंट के साथ, Equity Fund आपके इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो में एक मूल्यवान जोड़ हो सकते हैं।